PROCESO DE APERTURA DE CUENTA BANCARIA

Abrir una cuenta en un banco en Panamá, ya sea a titulo personal o incorporando una sociedad o fundación offshore es un proceso simple y expedito, siempre y cuando el cliente interesado presente los documentos de debida diligencia requeridos y consigne el depósito mínimo para su apertura.

¿Cuáles son los pasos a seguir para abrir la cuenta?

1. Se recopilan  los documentos de debida diligencia (copia de identificaciones, comprobantes de residencia, referencias bancarias y comerciales, documentos de soporte financiero, etc.);
2. Se selecciona el banco dependiendo del perfil y propósito del cliente;
3. Se concerta entrevista con el banco. Podrá llevarse a cabo de manera virtual o personalmente;
4. Se preparan y firman los formularios bancarios. Si la reunión es presencial, los formularios se completan y firman durante la misma. En caso de que sea virtual, se coordina luego por correo electrónico, y;
5. Se entregan los formularios al banco y espera de la respuesta del Departamento de Cumplimiento. El banco podría contestar con la aprobación final y apertura de la cuenta o con consultas adicionales de ser necesario, lo que habría que subsanar y esperar la apertura.